Detección de redes de fraude a partir de un solo recibo.

Detección de fraude por colusión

La colusión es fraude por acuerdo: personas que deberían ser independientes trabajando juntas. Es difícil de detectar porque los siniestros de cada participante parecen normales por separado. Solo se hace visible cuando se miran en conjunto.

Imagine un plan de salud de empresa donde los recibos de menos de USD 75 se aprueban automáticamente. Un grupo de empleados lo descubre y todos empiezan a presentar recibos justo por debajo del límite. Ningún siniestro por sí solo infringe una regla. Docklands AI vincula los recibos entre empleados, de modo que el grupo de importes justo bajo el umbral, los proveedores compartidos y los recibos reutilizados emergen como un único patrón.

O imagine siniestros de automóvil en los que varios talleres parecen negocios independientes, pero todos cobran en la misma cuenta bancaria. Cada factura supera sus comprobaciones. Al vincularlos por la cuenta compartida, los talleres aparecen como una sola red, con todos los siniestros que tocaron.

¿Qué es una red de fraude?

Una red de fraude es un grupo de personas o empresas que actúan de forma concertada para defraudar a una aseguradora, un prestamista o un empleador, normalmente con muchos siniestros pequeños en lugar de uno grande. Las redes usan proveedores de apariencia real, repiten los mismos documentos entre reclamantes y dirigen el dinero a un número reducido de cuentas.

Como los propios documentos contienen los vínculos (los datos bancarios de una factura, un número de teléfono en un membrete, el dispositivo con el que se fotografió un recibo), la detección de redes de fraude a nivel de documento puede encontrar redes que los datos de transacciones por sí solos no revelan.

Análisis de redes de fraude en siniestros, facturas y gastos

Las redes rara vez se quedan en un solo lugar. La misma cuenta bancaria puede estar detrás de un taller en un siniestro de automóvil, de un proveedor en cuentas por pagar y de un comercio en un recibo de gastos. Docklands AI vincula los documentos vengan de donde vengan, de modo que una red repartida entre equipos aparece como una sola red.

Cada vínculo de la red lleva su evidencia: qué dato se comparte y en qué documentos. La red también muestra la exposición total vinculada, para que los investigadores vean el tamaño de la red antes de abrir un solo siniestro.