Comptes bancaires partagés
Des fournisseurs, demandeurs ou emprunteurs différents payés sur le même IBAN.
Détection de réseaux de fraude à partir d’un seul reçu.
Docklands AI est une solution de détection de réseaux de fraude fondée sur les documents. Un seul reçu fait apparaître tous les sinistres, factures et notes de frais qui partagent son fournisseur, son compte bancaire, son téléphone ou son appareil : réseaux et collusion se révèlent alors comme un ensemble relié, et non comme un tas de dossiers approuvés.
app.docklands.ai/networks/IBAN-4471
- Shared IBAN ••44713 garages
- Shared phone ••2182 garages
- Same capture device1 claim
D’un reçu au réseau qui se cache derrière.
Partir du paiement
Le justificatif de paiement sert d’ancrage à chaque sinistre. Son fournisseur, son compte bancaire, son téléphone et son appareil de capture deviennent des liens.
Trouver ce qui les partage
Tout autre sinistre, facture ou note de frais comportant le même IBAN, téléphone, fournisseur ou appareil est rattaché.
Cartographier le réseau
Les documents liés sont dessinés sous forme de réseau, avec ce qui relie chaque paire et le nombre de sinistres concernés.
Chiffrer l’exposition
Le réseau affiche l’exposition totale liée, pour que vous puissiez agir sur le réseau entier, et non sinistre par sinistre.
Ce que recherche la détection de réseaux de fraude.
Des éléments qu’un reçu partage avec d’autres sinistres. Un seul peut être une coïncidence ; ensemble, ils forment un réseau.
Numéros de téléphone partagés
Le même numéro de contact derrière des entreprises qui se prétendent sans lien.
Le même fournisseur
Un même garage, une même clinique ou un même prestataire présent dans de nombreux sinistres sans rapport apparent.
Le même appareil de capture
Des documents de personnes différentes photographiés avec le même téléphone.
Pourquoi les contrôles document par document laissent passer les réseaux.
- Un réseau est conçu pour que chaque sinistre pris isolément paraisse ordinaire.
- La preuve se trouve dans ce que les documents ont en commun : comptes bancaires, téléphones, fournisseurs et appareils.
- Docklands AI lit ces informations dans les documents eux-mêmes et les relie entre tous les sinistres, factures et notes de frais.
- Le résultat est un réseau avec la preuve de chaque lien, et non un score sans explication.
What the metadata says
- DeviceiPhone camera
- Created14/09/2026 18:02
- Edited withnone
- VerdictLooks clean
What the pixels say
- Generator fingerprint0.97
- Total re-written0.91
- Cloned digits2 regions
- VerdictHigh risk
Voyez ce que Docklands AI trouve dans vos propres documents.
Vos 1 000 premiers documents sont analysés gratuitement.
Détection de la fraude par collusion
La collusion est une fraude par entente : des personnes censées être indépendantes qui agissent de concert. Elle est difficile à repérer car les demandes de chaque participant semblent normales prises isolément. Elle n’apparaît qu’en les regardant toutes ensemble.
Prenons une mutuelle d’entreprise où les reçus de moins de USD 75 sont approuvés automatiquement. Un groupe de salariés s’en aperçoit et se met à soumettre des reçus juste en dessous du seuil. Aucune demande n’enfreint de règle. Docklands AI relie les reçus entre salariés : la grappe de montants juste sous le seuil, de fournisseurs communs et de reçus réutilisés ressort alors comme un seul schéma.
Ou prenons des sinistres auto où plusieurs garages semblent être des entreprises distinctes mais sont tous payés sur le même compte bancaire. Chaque facture passe ses contrôles. Reliés par le compte commun, les garages apparaissent comme un seul réseau, avec tous les sinistres qu’ils ont touchés.
Qu’est-ce qu’un réseau de fraude ?
Un réseau de fraude est un groupe de personnes ou d’entreprises qui agissent ensemble pour tromper un assureur, un prêteur ou un employeur, généralement avec de nombreuses petites demandes plutôt qu’une seule importante. Ces réseaux recourent à des fournisseurs d’apparence crédible, répètent les mêmes documents d’un demandeur à l’autre et font transiter l’argent vers un petit nombre de comptes.
Comme les documents portent eux-mêmes les liens (coordonnées bancaires sur une facture, numéro de téléphone sur un en-tête, appareil avec lequel un reçu a été photographié), la détection de réseaux de fraude au niveau du document peut trouver des réseaux que les seules données de transaction ne montrent pas.
Analyse des réseaux de fraude sur les sinistres, les factures et les notes de frais
Les réseaux restent rarement au même endroit. Un même compte bancaire peut se cacher derrière un garage dans un sinistre auto, un fournisseur en comptabilité fournisseurs et un prestataire sur un reçu de note de frais. Docklands AI relie les documents d’où qu’ils viennent : un réseau réparti entre plusieurs équipes apparaît donc comme un seul ensemble.
Chaque lien du réseau porte sa preuve : quel élément est partagé et sur quels documents. Le réseau affiche aussi l’exposition totale liée, ce qui permet aux enquêteurs de mesurer l’ampleur du réseau avant même d’ouvrir un seul dossier.
FAQ
Questions sur les réseaux de fraude et la collusion.
Qu'est-ce qu'un réseau de fraude dans les sinistres d'assurance ?
Un réseau de fraude est un groupe de personnes qui agissent ensemble pour déposer de fausses déclarations. Elles partagent généralement des fournisseurs, comptes bancaires, numéros de téléphone ou appareils sur plusieurs sinistres. Un réseau peut réunir des assurés, des garages, des prestataires de santé ou d'autres intervenants qui se coordonnent pour gonfler ou inventer des indemnisations.
Comment détecter les réseaux de fraude organisée ?
Les systèmes de détection extraient des documents des identifiants comme les comptes bancaires, numéros de téléphone, fournisseurs et empreintes d'appareils, puis relient les sinistres qui les partagent. Ces points communs révèlent des réseaux invisibles quand on examine chaque sinistre isolément. L'analyse du réseau montre l'exposition totale et les schémas coordonnés.
Comment Docklands AI détecte-t-il les réseaux de fraude ?
Il lit le compte bancaire, le numéro de téléphone, le fournisseur et l’appareil de capture de chaque document, puis relie tous les sinistres, factures ou notes de frais qui les partagent.
Peut-il détecter la collusion entre salariés ?
Oui. Les reçus sont reliés entre salariés : les schémas tels que de nombreuses demandes juste sous un seuil d’approbation automatique ressortent donc ensemble.
Peut-il relier des garages ou des fournisseurs qui partagent un compte bancaire ?
Oui. Les fournisseurs payés sur le même compte bancaire sont reliés, même lorsque leurs noms et adresses diffèrent.
Faut-il envoyer des données de transaction ?
Non. Les liens proviennent des documents que vous envoyez déjà : factures, reçus et pièces justificatives.
Une autre question ? Posez-la-nous lors d’un appel. Réserver un appel
Envoyez-nous le sinistre que vous pensez lié à d’autres.
Nous vous montrerons à qui il est relié, ce qui les relie et l’exposition sur l’ensemble du réseau.